רוב העצמאים בישראל מתקשים להפריש לפנסיה ולקרן השתלמות עקב הכנסתם הלא יציבה ובכך מפסידים הטבות מס רבות. השבוע הייתה לי שיחה מעניינת עם עצמאי, מאלה שמרוויחים כסף רב, שמבקש להפקיד ככל שניתן ובלבד שייהנה ממקסימום הכרה במס. עדכנתי אותו בסכום השנתי להפקדה לפנסיה בסך 41,402 ש"ח.
הלקוח העלה לשיחה את רואה החשבון שלו שטען נמרצות שסכום ההפקדה הוא 37,224 ש"ח.
אז מה המקור לטעות של רואה החשבון?
עצמאי, כדי ליהנות ממלוא ההטבה, חייב להשלים סכום נוסף של 4,178 ש"ח שאינם מוכרים במס כדי ליהנות ממלוא הטבת המס על הסכום של 37,224 ש"ח.
התבלבלתם? גם רואה החשבון…
אז כדי לא להתבלבל חשוב להתייעץ עם מומחה פנסיוני ופיננסי. ולשאר העצמאים מצרף את התקרות העדכניות לשנת 2023 כולל גמל להשקעה באדיבות חברת הראל. מהרו להפקיד כדי לנצל את מקסימום הטבות המס.
