איך למצוא את ה – Waze בניהול ההשקעות שלי?
השבוע הגיע אל משרדנו גבר כבן 60 לייעוץ על קופות הפנסיה, הגמל והכספים הפרטיים שלו. ראיתי לפניי אדם בעל פנים מחייכות שהצליח לצבור מעל 2 מיליון ש"ח במספר קופות ומספר גופים, אך הוא אינו יודע היכן הכסף שלו מושקע. מיד הרגשתי המון אמפטיה אליו.מסתבר שלעתים קרובות פונה אליו נציג אחר של אחת החברות שטיפלה רק […]
כסף פנוי להשקעה- איך לנהל נכון?
השבוע הגיע אליי לפגישה לקוח כדי להתייעץ לגבי הכסף הפנוי שברשותו. אנחנו מדברים על שני מיליון ש"ח להשקעה, סכום משמעותי לכל הדעות. בבדיקה אני מגלה שהכסף מחולק לכסף שמנוהל ע"י הבנק במסלולי מניות שונים ברמת סיכון גבוהה, ומנגד אני רואה קרן השתלמות נזילה במסלול חסר סיכון לחלוטין. "למה חילקת כך"? אני שואל. "היועץ בבנק בנה […]
האם אתם מוכנים לשלם את המחיר? ואיך זה קשור לפדיון קרן ההשתלמות?
האם אתם מוכנים לשלם את המחיר (של אי הנוחות)? או כמו שאומר טים רובינס: are you willing to pay the price? השבוע פנה אליי לקוח בן 40 בבקשה לפדות את קרן ההשתלמות הנזילה שלו בסך 100,000 ש"ח. "לאיזו מטרה?" שאלתי. "אני רוכש מכונית חדשה", הוא ענה. "מעולה", אמרתי, "אבל למה לפדות את קרן ההשתלמות? כדאי לקחת […]
קופת גמל להשקעה – האם היא תוכנית החיסכון הפרטית הטובה ביותר?
כולנו מכירים את קופות הגמל הוותיקות, אשר שימשו בעבר כלי חיסכון מוביל. מאז שנת 2008 קופות הגמל המסורתיות הפכו למוצר פנסיוני לטווח ארוך שניתן למשיכה כקצבה חודשית רק לאחר גיל הפרישה. בשנת 2016 נולד מכשיר פיננסי חדש בשם 'קופת גמל להשקעה', שלמרות השם הדומה – מדובר במוצר אחר לגמרי אשר משמש חיסכון נזיל בכל טווח. […]