אופיר רון: חושש מהפנסיה? קופת גמל להשקעה היא הפתרון עבורך
קופות הגמל להשקעה הן מהמוצרים הצומחים בשוק ההון בשנים האחרונות. הן הושקו לפני כארבע שנים וכבר צברו נכסים בהיקף של כ־16 מיליארד שקל, למרות מגבלת תקרת ההשקעה של 72 אלף שקל בשנה לחוסך. גם משבר הקורונה לא פגע כמעט בזרימת הכספים לאפיק זה. לאחרונה קיבלו קופות אלה תמריץ נוסף, כאשר אושרו סוף סוף התקנות לניוד […]
אופיר רון: אי של ודאות בעידן של אי-ודאות
המילים משבר וקורונה מופיעות לאחרונה כצרוף אחד ולא בכדי. העולם כולו חווה את המשבר בתחום הבריאותי, כלכלי-פוליטי, נפשי ועוד, והוא אף הציף סוגיות רבות בעולם הביטוח ובפרט בתחום ביטוחי הבריאות. גם חברות הביטוח הגיבו למשבר ופעלו באופן מיידי ליצירת שורת מוצרים ייחודיים לתקופה כמו שרותי פסיכולוגיה, רפואה מיידית,בדיקות ופענוח תוך 2-3 ימים ועוד. במקביל במערכת […]
אופיר רון: ככה תרוויחו כסף מקרן ההשתלמות שלכם
חוסך המפקיד כסף בכל חודש לקרן ההשתלמות, עד לסכום התקרה הקבוע בחוק , יכול להנות מהטבות מס ייחודיות. עבור עצמאי ההפקדה לקרן השתלמות נחשבת כהוצאה מוכרת והפדיון יהיה פטור ממס באופן מלא. עבור שכיר, המעסיק יכיר בהוצאה שלו לצרכי מס בעוד העובד לא ישלם מס על הפקדת המעסיק בעבורו וייהנה מפטור מס מלא בעת המשיכה […]
אופיר רון: הפנסיה שלנו – מה מסכן אותה?
בימים אלה של חוסר ודאות עולה החשש וגובר הצורך בבטחון. תוכנית הפנסיה היא אחד העוגנים החשובים בכל בית, אך תוכנית זו חשופה להשקעות בשוק ההון. התנהלות לא נכונה בבחירת מסלול ההשקעה עלולה לגרום להפסדים גדולים מבלי שנהיה מודעים לכך לאורך השנים. ראשית, המסלול המומלץ הוא מסלול תלוי גיל שהוא מסלול שמווסת את הסיכון לפי גיל […]