צפו: טיפים לרכישה נכונה וניהול נכון של תביעת ביטוח
איך מבצעים רכישה נכונה של ביטוח, ולא פחות חשוב איך דואגים למקסום זכויות הלקוח? צפו בסרטון הבא: https://www.youtube.com/watch?v=3KNXitW5DUM
גם 100 ש"ח לחודש יכולים לעשות את העבודה. איך נכון לחסוך לילדים?
"אם תפקידי כ- 100 ש"ח לכל ילד לחודש ל-20 שנה במסלול המנייתי, תוכלי להעניק לו 75,000 ש"ח, ואם תוסיפי לכך כ- 3,000 ש"ח בסכום חד פעמי תגיעי כבר ל-100,000 ש"ח לכל ילד… ואם תחסכי עבורם 30 שנים זה כבר יתקרב ל- 300,000 ש"ח לכל ילד."– "אני לא מאמינה… חשבתי שלעולם לא אצליח לחסוך לילדים שלי.."כך […]
מסלול פנסיה מנייתי לצעירים- הרווח ברור אז מדוע מעט בוחרים בו?
בשיחות יעוץ פנסיוני רבות עם צעירים מוצע להם המסלול המנייתי, מתוך הבנה שמדובר בתוכנית לעשרות שנים שבה המסלול מניב לחוסכיו לפחות 1.5% תשואה עודפת לשנה לעומת המסלול הכללי שבד"כ מותאם לגיל. בכל זאת לרוב בוחרים אותם צעירים במסלולים הסולידיים יותר. בארצות הברית קיים מודל השקעות לפי נוסחה שקובעת שאחוז המניות בתיק יהיה 100 פחות הגיל, […]
דמי ניהול נמוכים בתכנית החיסכון – להרוויח מעט ולהפסיד הרבה?
שיחה מעניינת מהשבוע האחרון. הגיע אליי לקוח למשרד ואמר: "אני מעוניין להשקיע 600,000 ש"ח…" לאחר שביררתי טווח השקעה, מטרת התוכנית ורמת סיכון מועדפת, הופיעה מילת הקסם "דמי ניהול". "אני מחפש תכנית עם דמי ניהול נמוכים עד 0.6%", הוסיף הלקוח. זה הזמן להסביר שמרבית האנשים יבדקו את איכות המוצר לפני המחיר גם במוצרים הבסיסיים ביותר, אך […]